Die Generalstaatsanwältin des Staates New York, Letitia James, verklagt die Citibank mit der Begründung, sie habe ihre Kunden nicht vor Hackern und Betrügereien geschützt und sich geweigert, Opfer zu entschädigen, nachdem sie Betrügern erlaubt habe, Millionen von Dollar von ihren Konten zu stehlen. Das Finanzinstitut habe sich außerdem rechtswidrig geweigert, Betrugsopfern Geld zu erstatten, was einen Verstoß gegen das Gesetz über den elektronischen Geldtransfer (EFTA) darstelle, heißt es in der Beschwerde.
Da die Citibank Online-Banking- und Mobile-Banking-Überweisungsdienste anbietet, sollte sie Betrugsopfern ebenso eine Entschädigung bieten, wie es den Opfern von elektronischem Kredit- oder Debitkartenbetrug nach demselben Gesetz gewährt wird.
Die Europäische Freihandelszone verlangt von den Banken, ihren Kunden alle Gelder zu erstatten, die aufgrund nicht autorisierter elektronischer Transaktionen verloren gehen oder gestohlen werden. James, Generalstaatsanwalt des Staates New York, sagte jedoch, dass die Citibank eine besondere Ausnahme in diesen Vorschriften ausgenutzt habe, was dazu geführt habe, dass Entschädigungsanträge von Verbrauchern abgelehnt wurden, nachdem sie gehackt wurden oder Opfer von Betrug geworden waren, was den New Yorker Verbrauchern enorme wirtschaftliche Verluste in Millionenhöhe verursacht habe.
Generalstaatsanwalt James sagte: „Banken sollten der sicherste Ort sein, um Ihr Geld aufzubewahren, doch die Nachlässigkeit der Citibank ermöglichte es Betrügern, hart arbeitenden Menschen Millionen von Dollar zu stehlen. Viele New Yorker verlassen sich auf Online-Banking, um Rechnungen zu bezahlen oder für wichtige Ereignisse zu sparen, und wenn eine Bank die Sicherheit von Kundenkonten nicht gewährleisten kann, dann verfehlt sie ihre grundlegendste Verantwortung. Es gibt keine Entschuldigung dafür, dass es der Citibank nicht gelungen ist, den Diebstahl von Millionen Dollar von Kundenkonten und meinem Büro zu schützen und zu verhindern.“ wird nicht die Augen vor dem illegalen Verhalten von Großbanken verschließen.“
Der New Yorker Generalstaatsanwalt hat eine Untersuchung darüber eingeleitet, wie die Citibank Kunden vor Betrügern und Hackern schützt, und stellte fest, dass die Bank nicht auf Anzeichen potenzieller betrügerischer Aktivitäten reagiert hat. Insbesondere reagierten die Systeme der Bank nicht effektiv auf Angreifer, die nicht identifizierte Geräte verwendeten, von neuen Standorten aus auf Konten zugriffen oder sogar die Bankdaten eines Benutzers änderten.
Darüber hinaus versäumte es die Citibank, Versuche, Gelder von mehreren Konten auf ein einziges Konto zu überweisen, zu kennzeichnen und zu blockieren, was es böswilligen Akteuren leicht machte, in nur wenigen Minuten schnell Zehntausende Dollar vom Citibank-Konto eines Opfers zu überweisen.
In der Beschwerde wird auch das angebliche Versäumnis der Citibank hervorgehoben, automatisch Untersuchungen einzuleiten oder betrügerische Aktivitäten den Strafverfolgungsbehörden zu melden, nachdem Kunden erste Berichte an die Bank übermittelt hatten.
Opfer, die sich bei der Citibank beschwerten, mussten außerdem lange Wartezeiten am Telefon hinnehmen, sodass Betrüger weiterhin gestohlene Gelder auf von ihnen kontrollierte Bankkonten bei Drittbanken überweisen konnten.
Vertreter der Citibank versicherten angeblich auch Kunden, deren Konten gehackt oder von Betrügern übernommen worden waren, fälschlicherweise, dass ihre Gelder sicher seien, und versprachen, gestohlene Gelder zurückzugeben, ohne sofort Maßnahmen zu ergreifen.
Darüber hinaus verwiesen sie Verbraucher fälschlicherweise an örtliche Citibank-Filialen, um spezielle eidesstattliche Erklärungen zu unterzeichnen, in denen die von ihnen erlebten Betrügereien detailliert dargelegt wurden, und nutzten diese Informationen dann, um den Opfern die Schuld zu geben und ihre Erstattungsansprüche mit Musterschreiben abzulehnen, in denen vorher festgelegte Schlussfolgerungen dargelegt wurden, wie z. B. das Versäumnis, ihre Konten angemessen zu schützen oder Kontoinformationen an Betrüger weiterzugeben.
„Mit dieser Klage versucht Generalstaatsanwalt James, die betrügerischen Praktiken der Citibank zu stoppen und Rückerstattungen, Geldstrafen und Strafen von Opfern einzufordern, denen in den letzten sechs Jahren eine Rückerstattung verweigert wurde“, sagte Generalstaatsanwalt James.
Vor zwei Jahren leitete James auch eine Koalition von Generalstaatsanwälten, die große Banken wie JPMorgan Chase, Bank of America, U.S. Bank und Wells Fargo dazu drängten, Überziehungsgebühren auf Verbraucherkonten abzuschaffen.