Laut Nachrichten vom 15. März enthüllte die 315. Gala von CCTV die App-Geschenkkartenroutine von Tongcheng Financial. Wer mehr als 40.000 Yuan leiht, kann nur mehr als 20.000 Yuan bekommen. Viele Verbraucher beschwerten sich darüber, dass es sich bei Tongcheng Financial um einen getarnten Barkredit handele. Auf der Grundlage der gemeldeten Informationen fanden Reporter der 315-Partei den Beschwerdeführer, dessen Pseudonym Xiao Li war. Xiao Li sagt: „Durch Internetnutzer habe ich erfahren, dass man mit der Tongcheng Finance App Geld leihen kann. Ich habe Ihnen gesagt, Sie sollen die Geschenkkarten online kaufen, die Geschenkkarten dann recyceln und über das Einkaufszentrum verkaufen, Ihr eigenes Zahlungskonto auffüllen und mir dann das Geld schicken.“ Allerdings „betrug der Gesamtpreis für den Kauf des Geschenkpakets mehr als 40.000 Yuan, aber der tatsächliche Betrag, den ich bekam, betrug nur mehr als 28.000 Yuan.“
Nach einem komplexen Geschenkpaket und einem umbenannten Recycling wurde fast ein Drittel von Xiao Lis Geld von Tongcheng Finance „verdaut“, aber der Rückzahlungsbetrag betrug tatsächlich mehr als 40.000 Yuan. Er musste auch für andere Produkte bezahlen, die dem Geschenkpaket zwangsweise beigelegt wurden. Der Preis für eines der Gesichtsreinigungstücher von Hui Youyan betrug 145 Yuan, der tatsächliche Preis des Produkts betrug jedoch weniger als 30 Yuan.
Laut CCTV Finance sind immer noch viele Verbraucher in die Falle der Tongcheng Financial App geraten. Sie haben sich online über die Tongcheng Financial App beschwert, ein Geschenkpaketprodukt, das als Kredithai getarnt ist. Allein auf einer Beschwerdeplattform gab es bis zu 36.755 Beschwerden über die Tongcheng Financial App, darunter: Kredithaie von Tongcheng Financial, Bündelverkäufe von Tongcheng Financial usw.
Aus der Tianyancha-App geht hervor, dass Shanghai Lvji Technology Co., Ltd., eine Tochtergesellschaft von Tongcheng Financial App, im Dezember 2017 gegründet wurde. Der gesetzliche Vertreter ist Ye Nanxing mit einem eingetragenen Kapital von 100 Millionen Yuan. Der Geschäftsumfang umfasst das Leasing von Computer- und Kommunikationsgeräten, das Leasing mechanischer Geräte, Leasingdienste für Bürogeräte usw. und ist zu 100 % im Besitz von Guangzhou Lvji Technology Co., Ltd.
Darüber hinaus wurde im April 2016 Guangzhou Firefly Microfinance Co., Ltd., ein mit Tongcheng Finance verbundenes Mikrofinanzunternehmen, gegründet. Der gesetzliche Vertreter ist ebenfalls Ye Nanxing mit einem eingetragenen Kapital von 600 Millionen Yuan. Sein Geschäftsumfang umfasst Finanzierungsberatung, Unternehmensmanagementberatung, Finanzberatung, Kleinkreditgeschäft usw. Das Unternehmen ist außerdem zu 100 % im Besitz von Guangzhou Lujin Technology Co., Ltd. Tianyan-Risikoinformationen zeigen, dass das Unternehmen in mehrere Rechtsstreitigkeiten verwickelt war, bei denen es sich hauptsächlich um Streitigkeiten über Kleinkreditverträge und Finanzkreditverträge handelte.