Seitdem China Evergrande, Evergrande Property und Evergrande Auto zahlungsunfähig wurden, wurde Evergrande Life nun übernommen, der ehemalige Vorstandsvorsitzende hat den Kontakt verloren, Evergrande Wealth wurde zu den Akten gelegt und der derzeitige Geschäftsführer wurde wegen des Verdachts einer Straftat festgenommen. Das Territorium des Evergrande-Imperiums brach nach und nach zusammen. Evergrande Wealth verfügt derzeit über unbezahlte Mittel in Höhe von 34 Milliarden. Diese Investoren wurden, wie viele frühere Lieferanten und Eigentümer, zu Opfern, nachdem Xu Jiayins Mythos der Vermögensbildung zerschlagen wurde.
Ein weiterer mit Evergrande verbundener Finanzmanager hatte einen Vorfall.
Berichten vieler Medien, darunter Blue Whale Finance, zufolge wurde Zhu Jialin, der ehemalige Vorsitzende von Evergrande Life und jetzt amtierende Vorsitzende von Zhongrong Life, am 17. September abgeführt und hat derzeit keinen Kontakt mehr. Diese Angelegenheit könnte mit Evergrande zusammenhängen.
Aus öffentlichen Lebensläufen geht hervor, dass Zhu 2017 von seiner Position als Vizepräsident der CITIC Bank zu Xu Jiayin wechselte und als Präsident der Evergrande Financial Group fungierte. Im Jahr 2018 war er Vorsitzender der Evergrande Life Insurance. Im September 2019 trat Zhu als Vorsitzender und Direktor der Evergrande Life Insurance zurück.
Bevor Zhu Jialin verschwand, wurden Du Liang, General Manager von Evergrande Wealth, und andere der Begehung von Straftaten verdächtigt und waren strafrechtlichen Zwangsmaßnahmen des Shenzhen Public Security Bureau ausgesetzt.
Die öffentliche Sicherheitsbehörde nannte in dem Bericht mehrere Möglichkeiten, den Fall zu melden, was für Song Xiao, der Evergrande Financial Management gekauft hat, ein Hoffnungsschimmer war. Zuvor hatte Song Xiao, der die Zahlung nicht erhalten konnte, um Hilfe gebeten: „Ich kann Evergrande Wealth nicht kontaktieren und es interessiert niemanden.“
„Seit die Mine explodierte, funktioniert sie nicht mehr normal.“
Evergrande-Mitarbeiter Guo Shuo sagte gegenüber „City Circle“: „Evergrande Wealth funktioniert seit dem Gewitter im Jahr 2021 nicht mehr normal.“
Evergrande Wealth, früher bekannt als Evergrande Financial Services Group, wurde im November 2015 gegründet und ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Evergrande Group. Evergrande Financial Services wurde im März 2016 gegründet, als P2P im ganzen Land verbreitet war. Evergrande Financial Services ist die P2P-Plattform der Evergrande Group. Seit 2018 sind viele P2P-Plattformen im ganzen Land explodiert und die Branche wurde umfassend saniert. Anschließend wurden die Produkte von Evergrande Financial Services aus den Regalen genommen und am 30. Mai 2019 wurde die Umbenennung in Evergrande Wealth bekannt gegeben.
Nach dem Offline-Verkauf verkauft Evergrande Wealth weiterhin sogenannte Finanzprodukte. Diese Finanzprodukte werden im Namen der „Supply Chain Finance“ an Bauträger, Eigentümer und sogar Mitarbeiter von Evergrande Real Estate verkauft. Da es sich bei den endgültigen Vermögenszielen dieser Finanzprodukte größtenteils um im Bau befindliche Projekte der Evergrande Group handelt, kam es seit der Explosion der Evergrande Group im Jahr 2021 auch bei den Finanzprodukten von Evergrande Wealth zu Rückzahlungsproblemen, die schließlich zur Explosion führten.
Am Abend des 16. September gab das „Shenzhen Nanshan Public Security Bureau“ bekannt, dass die öffentlichen Sicherheitsorgane kürzlich gesetzeskonform strafrechtliche Zwangsmaßnahmen gegen mutmaßliche Kriminelle wie Du von Evergrande Fortune ergriffen haben.
„City Circle“ erfuhr von mehreren Evergrande nahestehenden Personen, dass Du Du Liang ist, der gesetzliche Vertreter und Geschäftsführer von Evergrande Wealth. Du Liang studierte am College „Waldressourcenschutz und Erholung“. Bevor er 2012 zu Evergrande wechselte, arbeitete er 6 Jahre als stellvertretender Personalleiter in einem Hotel. Ein Jahr nach seiner Tätigkeit als stellvertretender Personalleiter bei Evergrande wurde Du Liang 2013 zum General Manager der Henan-Niederlassung der Evergrande Agriculture and Animal Husbandry Group ernannt. Drei Jahre später wurde Du Liang zum General Manager von Evergrande Wealth ernannt.
In der Finanzbranche, in der die Qing-Dynastie und Nordchina wieder diplomatische Beziehungen aufgenommen haben, ist Du Liangs Lebenslauf wirklich glanzlos. Aber es war genau so eine Person, die fünf Jahre lang als oberster Anführer von Evergrande Fortune fungierte. Was ist sein „Charme“?
Liu Jinwei, ein erfahrener Finanzexperte, sagte: „Wenn Du Liang das Vertrauen von Xu Jiayin gewinnt, braucht er keine fortgeschrittenen Finanzkenntnisse.“ Er erklärte dem „Marktkreis“, dass Produktmanager die Geschäfte von Evergrande Wealth erledigen können. Verträge sind standardisiert und jeder Vertrag ist grundsätzlich gleich. Es sind nur unterschiedliche Bedingungen und unterschiedliche Vorteile. „Evergrande Wealth ist für die Evergrande Group ein Kanal zur Mittelbeschaffung. Dafür ist eine Person mit Führungsqualitäten erforderlich.
„Daily People“ berichtete: „Evergrande Fortune wird den Mitarbeitern einen Standpunkt vermitteln: Evergrande Fortune ist die Abteilung, die Bluttransfusionen für Evergrande durchführt. Evergrande ist auf die Bereitstellung von Geld angewiesen. Darüber hinaus ist Evergrande Fortune auch eine hundertprozentige Tochtergesellschaft von
Als Pförtner des Reichtums von Evergrande ist Du Liangs Verhalten ein wenig „bewachend und stehlend“. Du Liang gab am 12. September 2021 gegenüber der Außenwelt zu, dass er entsprechende Finanzprodukte eingelöst hatte, bevor Evergrande Wealth explodierte, und dass der Grund für die vorzeitige Auszahlung ein familiärer Notfall war. Im Internet wurde auch enthüllt, dass die vier Transaktionen von Du Liang und seinem Vater mit einem Gesamtinvestitionsvolumen von mehr als 10 Millionen Yuan vollständig im Voraus bezahlt wurden.
Du Liang wird einer Straftat verdächtigt. Welches Verbrechen hat er begangen? Nach Angaben der Shenzhen Business Daily erfuhren Personen, die mit der Situation vertraut waren, dass Evergrande Wealth der illegalen Mittelbeschaffung im Zuge der Geschäftsentwicklung verdächtigt wurde. Unter der sogenannten „illegalen Geldbeschaffung“ versteht man die Beschaffung von Geldern bei der Öffentlichkeit oder bei Kollektiven unter Verwendung betrügerischer Methoden zum Zwecke des illegalen Besitzes.
Laut den von China Evergrande veröffentlichten „Hauptergebnissen der internen Kontrollbewertung und Überprüfung bestimmter vom ehemaligen Prüfer aufgeworfener Fragen“ beliefen sich die unbezahlten Kapital- und Zinszahlungen von Evergrande Wealth zum 31. Dezember 2022 auf 34 Milliarden Yuan. Dies hat die Anleger von Evergrande Wealth in endlosen Schmerz gestürzt.
„Evergrande schneidet Lauch und behandelt ihn gleich“
Wang Jing kaufte vor der Explosion zwei Finanzprodukte von Evergrande Wealth, eines für 200.000 Yuan und eines für 400.000 Yuan. Nach dem ursprünglichen Zahlungsplan von 8.000 Yuan pro Monat sollte ich jetzt mehr als 200.000 Yuan zurückbekommen können. Doch jetzt, zwei Jahre später, hat sie nur weniger als 100.000 Yuan zurückbekommen.
Nur weil Evergrande Wealth den Zahlungsplan wiederholt gesenkt hat, von 8.000 Yuan pro Monat ab März 2022 auf 2.000 Yuan pro Monat ab November 2022. Bis zum 31. Mai 2023 hat Evergrande Wealth den Zahlungsplan zum dritten Mal geändert. „Der Grund war, dass die Kapitalentnahmesituation des Unternehmens nicht ideal war und es nicht gemäß dem ursprünglichen Standard von 2.000 Yuan pro Monat zurückgezahlt werden konnte.“ Laut Securities Times verbreiteten Evergrande Wealth-Investoren die Nachricht, dass im Mai dieses Jahres 467 Yuan, im Juni 458 Yuan und im Juli 195 Yuan eingelöst wurden, bis im August bekannt gegeben wurde, dass die Rückzahlung nicht möglich sei.
„City Circle“ erfuhr, dass es mehr als zwei Jahre her ist, seit Evergrande Wealth mit dem Rücknahmeprozess begonnen hat. Anleger mit kleinen Beträgen von etwa 100.000 Yuan haben ihre Rückzahlungen grundsätzlich abgeschlossen, während große Beträge noch in weiter Ferne liegen.
Doch zuerst zahlten die Führungskräfte von Evergrande Wealth das Geld. Am 18. September 2023 teilten mehrere ehemalige und aktuelle Mitarbeiter von Evergrande dem „City Circle“ mit, dass alle Führungskräfte von Evergrande Wealth gezahlt hätten.
Bevor das Vermögen von Evergrande explodierte, sprang neben Du Liangs vorzeitiger Rückzahlung auch eine Gruppe von Führungskräften, die die Vermögensverwaltungsprodukte von Evergrande kauften, im Voraus aus der Feuergrube.
Laut einem Bericht von „Henan Business Daily“ vom 15. September 2021 zeigten relevante Beweise des Investors Li Qiang: „Die Zahlung von über 23 Millionen an Xu Jiayins Frau Ding Yumei wurde abgeschlossen. 9 der vom Evergrande Wealth-Vorsitzenden Du Liang und seinem Vater Du Mou investierten Mittel wurden gezahlt. Der Kapitalbetrag und die Zinsen von 900.000 Yuan, die von Tang Fajun, einem leitenden Angestellten von Evergrande Fortune, investiert wurden, wurden gezahlt.“ Der Kapitalbetrag und die Zinsen in Höhe von 300.000 Yuan und 500.000 Yuan, die von den Evergrande-Führungskräften Li Wenting und Wang Canran investiert wurden, wurden ebenfalls im Voraus bezahlt.“
Am frühen Morgen des 9. Oktober desselben Jahres veröffentlichte die offizielle Website der Evergrande Group jedoch eine Erklärung, in der es hieß, dass sechs Manager, die die Vermögensprodukte von Evergrande im Voraus zurückgekauft hatten, ihre Gelder zurückgegeben hätten.
Auf jeden Fall hat Evergrande Wealth immer noch etwa mehr als 30 Milliarden Yuan an unbezahltem Kapital und Zinsen, an denen fast 100.000 Investoren beteiligt sind. Unter den 100.000 Investoren befinden sich Evergrande-Mitarbeiter, Evergrande-Projektbauparteien und Evergrande-Projekteigentümer. Viele der Evergrande-Mitarbeiter, die am tiefsten gebunden waren, bekamen ihren Schulleiter nicht. Die Evergrande Group gab einst intern Aufgaben zur Umsatzbewertung heraus und mobilisierte Mitarbeiter, Produkte selbst zu kaufen oder an Verwandte und Freunde in ihrem Umfeld zu verkaufen. Bevor Evergrande Wealth die Nachricht verbreitete, gab ein Manager von Evergrande Wealth bei einem internen Treffen bekannt, dass die Zahl der Evergrande-Mitarbeiter, die Produkte von Evergrande Wealth gekauft haben, Zehntausende erreicht habe.
„Glauben Sie, dass sie immer noch zwischen sich und Außenstehenden unterscheiden? Sie sind nur Lauch.“ Sagte Guo Shuo wütend. Guo Shuo ist ein aktueller Mitarbeiter von Evergrande. Er gab sein ganzes Geld aus, um Finanzprodukte von Evergrande im Wert von 900.000 Yuan zu kaufen. Heutzutage ist Guo Shuo nicht in der Lage, das Geld zu bekommen. Obwohl er Mitarbeiter von Evergrande ist, hat er keine Möglichkeit, um Hilfe zu bitten. Wenn er daran denkt, kann er die ganze Nacht nicht schlafen.
Wo ist das Geld von Evergrande Wealth geblieben? Typischerweise diversifiziert eine Vermögensverwaltungsgesellschaft ihre Fonds in verschiedene Anlageklassen und -bereiche, wie etwa Aktien, Anleihen, Immobilien, Private Equity usw., um Risiken zu reduzieren und höhere Renditen anzustreben. Es ist jedoch offensichtlich, dass „Evergrande Wealth als Evergrandes eigene Finanzierungsplattform dient und seine Mittel größtenteils innerhalb des Evergrande-Systems liegen. Das spezifische Investitionsziel muss auf der Grundlage des jeweiligen Marktumfelds und der Entscheidungsfindung des Investmentteams bestimmt werden.“ Bai Wenxi, Chefökonom von IPG China, sagte gegenüber „City Circle“.
Berichten zufolge bilden die Vermögensverwaltungsprodukte von Evergrande Wealth einen „Fondspool“, der von Evergrande Wealth einheitlich eingesetzt wird.
Hat es wirklich keine Auswirkungen auf die Geschäftstätigkeit von Evergrande?
Evergrande Wealth, weil Du wegen des Verdachts eines Verbrechens verhaftet wurde, war das Chaos nicht mehr zu reparieren. Darüber hinaus wurde Xu Jiayins anderer „Geldbeutel“, die Evergrande Life Insurance, kürzlich von Harbour Life übernommen.
Evergrande Life wurde 2006 gegründet und war früher als Sino-Singapore Great Eastern Life bekannt. Es war ein Joint Venture zwischen Singapore Great Eastern Life und der Chongqing Real Estate Group. Im Jahr 2014 nahm Sino-Singapore Great Eastern Eigenkapitalanpassungen vor. Um Geld zu beschaffen, nahm Xu Jiayin im folgenden Jahr die Versicherungsbranche ins Visier, erwarb 50 % des Eigenkapitals von China-Singapore Great Eastern Life für 3,939 Milliarden Yuan und änderte den Namen in Evergrande Life. Nach der Übernahme durch Xu Jiayin verkaufte Evergrande Life wie verrückt Universalversicherungen, absorbierte große Geldbeträge zu extrem hohen Zinssätzen vom Markt und wurde zum „Geldsack“ der Evergrande Group.
Um die hohen Zinskosten auf der Passivseite zu decken, ging Evergrande Life verzweifelte Risiken bei A-Aktien und nacheinander börsennotierten Unternehmen wie Jinke Shares, Yongding Shares und Jingyuntong ein. Im Jahr 2017 erreichten die Prämieneinnahmen von Evergrande Life 28,1 Milliarden Yuan und waren damit um ein Vielfaches höher als im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Im Jahr 2018 verlangsamte sich das Geschäftswachstum von Evergrande Life und wurde dann verhaltener. Mit der Explosion der Evergrande Group im Jahr 2021 kann sich Evergrande Life dem Schicksal der Insolvenz nicht entziehen. Nachdem Evergrande Life zwei Jahre in Folge keinen Jahresbericht veröffentlicht hatte, wurde es 2023 von Harbour Life übernommen.
Haben die beiden Vorfälle wirklich keine Auswirkungen auf das Hauptgeschäft von Evergrande?
Nach Ansicht von Bai Wenxi war das erste, was im Verfahren gegen Evergrande Wealth die Hauptlast zu tragen hatte, der Zusammenbruch des Marktvertrauens. „Evergrande Wealth ist die Vermögensverwaltungsplattform der Evergrande Group. Untersuchungen könnten bei Anlegern und Verbrauchern Zweifel an den Geschäftsbedingungen und der Finanzstabilität von Evergrande hervorrufen, was sich wiederum auf den bereits stark geschädigten Ruf und das Vertrauen des Unternehmens auf dem Markt auswirken wird, was sich äußerst nachteilig auf die Umstrukturierung von Evergrande auswirkt.“
Der Fortschritt der Umschuldung von Evergrande beschränkt sich noch auf eine Ankündigung von Evergrande vom 8. September dieses Jahres. In der Ankündigung heißt es, dass die Genehmigungsanhörungen zum Jingcheng-Arrangement, zum Cayman Islands Evergrande-Arrangement, zum Hong Kong Evergrande-Arrangement und zum Tianji-Arrangement auf 22:00 Uhr am 3. Oktober, 23:00 Uhr am 5. Oktober und 10:00 Uhr am 16. bzw. 17. Oktober verschoben wurden. Gleichzeitig veröffentlichte die Evergrande Group über die entsprechende Website eine Mitteilung über die Verschiebung der Anhörung an die Gläubiger und gab an, dass die Anhörung zur Genehmigung der Umschuldung der Evergrande Group im Ausland, die ursprünglich am 20. September vor dem Insolvenzgericht des Südbezirks von New York stattfinden sollte, auf den 25. Oktober, 11 Uhr Eastern Time, verschoben wurde.
Am 3. April 2022 gab China Evergrande eine Ankündigung zur Umschuldung im Ausland heraus und traf unterschiedliche Umstrukturierungsvereinbarungen auf der Grundlage verschiedener Anleiheemittenten wie der Evergrande Group und ihrer Tochtergesellschaften Jingcheng Company und Tianji Company.
„Die Einreichung einer Klage gegen Evergrande Wealth wird Banken, Trusts und andere Finanzinstitute dazu veranlassen, bei der Bonitätsfeststellung von Evergrande vorsichtig zu sein.“ Bai Wenxi sagte gegenüber „City Circle“. Die Citigroup veröffentlichte einen Forschungsbericht, in dem es heißt, dass China Evergrande zwar weiterhin Maßnahmen ergreift, um mit dem Schulden- und Liquiditätsdruck umzugehen, seine Geschäftstätigkeit jedoch angesichts seiner enormen Verbindlichkeiten immer noch vor großen Herausforderungen stehen könnte. Die Bank senkte das Kursziel von China Evergrande um 61,5 % von 1,3 HK$ auf 0,5 HK$ und behielt die Einstufung „Verkaufen“ bei. Gleichzeitig erwartet die Citigroup im Zeitraum 2023–2024 Verluste von 59,8 Milliarden Yuan bzw. 20,6 Milliarden Yuan und im Jahr 2025 einen Gewinn von 1,483 Milliarden Yuan.
Der Kapitalmarkt reagierte schnell. Da die Regierung zuvor sukzessive Maßnahmen zur Belebung des Immobilienmarktes einführte, wie etwa die „Anerkennung von Häusern, aber nicht von Krediten“ und die Senkung der Hypothekenzinsen, explodierten die Immobilienaktien kollektiv. Auch China Evergrande stieg mehrere Tage in Folge stark an und der Aktienkurs erreichte einen Höchststand von 1,86 HK$. Aufgrund der Vorfälle von Evergrande Wealth und Evergrande Life war der Aktienkurs des Unternehmens jedoch am Mittag des 19. September auf 0,51 HK$ abgestürzt.
▲(Evergrande-Aktienkursdiagramm. Quelle/Flush)
„Die Einreichung einer Untersuchung wird auch die Aufmerksamkeit und Untersuchung der Aufsichtsbehörden auf sich ziehen, was zu einem erhöhten Regulierungsdruck führen und möglicherweise strengere Anforderungen und Einschränkungen für das Geschäft und den Betrieb von Evergrande mit sich bringt.“ Bai Wenxi glaubt.
Guo Shuo wird sich immer an das Versprechen erinnern, das Boss Xu den Investoren von Evergrande Wealth am 10. September 2021 gab: „Ich kann nichts haben, aber Investoren von Evergrande Wealth können nichts haben.“ Jetzt, da China Evergrande, Evergrande Property und Evergrande Auto zahlungsunfähig werden; Evergrande Life wurde übernommen und Evergrande Wealth wurde eingereicht. Wie soll Xu Jiayin sein Versprechen erfüllen?
„Ich möchte wirklich nichts haben!“ sagte Guo Shuo.
(Guo Shuo, Wang Jing und Song Xiao sind Pseudonyme im Artikel.)