Zusammenfassung:
Das US-Justizministerium hat kürzlich einen Betrugsfall bei Bildungsfinanzierungen im Zusammenhang mit künstlicher Intelligenz bekannt gegeben. Staatsanwälte haben fünf Personen in Nebraska, Virginia und New Jersey angeklagt und mehr als 750.000 US-Dollar an Kryptowährungsvermögen beschlagnahmt. Untersuchungen ergaben, dass ein kriminelles Netzwerk mit Verbindungen zu Kenia gestohlene Identitätsinformationen nutzte, um die Identität von Studenten zu fälschen, künstliche Intelligenz zur Durchführung von Kursen einzusetzen und Online-Kurse zu simulieren, um staatliche Finanzhilfen zu betrügen.
Der Fall geht auf eine Reihe ungewöhnlicher Datenmuster zurück, die vom Büro des Generalinspektors des US-Bildungsministeriums entdeckt wurden. Anschließend verfolgte das FBI die relevanten Konten und identifizierte entlang des Geldflusses mehrere Bankkonten und Kryptowährungs-Wallets innerhalb und außerhalb der Vereinigten Staaten. Das US-Justizministerium nannte die Razzia „Operation Ghostbusters“, die erste einer groß angelegten bundesstaatlichen Strafverfolgungsmaßnahme gegen „Geisterstudenten“-Betrug.
Staatsanwälte sagten, Kriminelle hätten gestohlene persönliche Identifikationsdaten von US-Bürgern verwendet, um gefälschte Studentenkonten zu registrieren, staatliche Studienbeihilfe zu beantragen und sich an Universitäten und Community Colleges einzuschreiben. Um nicht von der Schule entdeckt zu werden, nutzen diese fiktiven Schüler künstliche Intelligenz, um automatisch Bewerbungsunterlagen auszufüllen, Kursarbeiten abzuschließen und in einigen Fällen sogar die Illusion zu erzeugen, dass echte Schüler an Online-Kursen teilnehmen.
Colin McDonald, stellvertretender Generalstaatsanwalt der National Fraud Enforcement Division des US-Justizministeriums, sagte, dass einige „Geisterschüler“ scheinbar ganz normal an den Kursen teilnehmen und sogar die Teilnahme einer echten Person an Online-Kursen simulieren können, um Schulen vorzutäuschen, sie seien echte Schüler. Ziel krimineller Banden ist es, diese falschen Identitäten möglichst lange in den Schulen zu behalten, um weiterhin semesterweise finanzielle Unterstützung zu erhalten.
Die Untersuchung ergab, dass die Beträge zum Teil beträchtlich waren. Nach Angaben des Justizministeriums nutzte einer der Angeklagten mehrere Konten bei Finanzinstituten, um mehr als 700 betrügerische Rückerstattungen von Studienbeihilfen in Höhe von insgesamt etwa 1,44 Millionen US-Dollar zu erhalten. Andere Beteiligte erhielten durch Geldflüsse im Zusammenhang mit mehr als 300 gefälschten Studentenkonten Einzahlungen in Höhe von mehr als 1 Million US-Dollar.
Das FBI gab an, bestätigt zu haben, dass die durch ähnliche „Geisterstudenten“-Programme verursachten Verluste 32 Millionen US-Dollar überschritten haben, und die tatsächliche Höhe der Verluste dürfte weit über dieser Zahl liegen.
Noch besorgniserregender ist, dass das US-Bildungsministerium mehr als 830.000 staatliche Studienbeihilfekonten identifiziert hat, bei denen der Verdacht besteht, dass sie unter Verwendung personenbezogener Daten von US-Bürgern eingerichtet wurden. Sollte sich letztendlich herausstellen, dass die Konten gefälschten Studenten gehören, könnte sich der Verlust nach Schätzungen des Justizministeriums auf fast 130 Millionen US-Dollar belaufen. Derzeit haben Staatsanwälte etwa 50 relevante Hinweise an 26 FBI-Abteilungen in den Vereinigten Staaten übergeben.
Die Ermittler sagten, dass diese Art von Betrug normalerweise mit dem Kauf und der Beschaffung persönlicher Daten beginnt. Kriminelle Banden bevorzugen vor allem diejenigen, die direkt nach dem Abitur ins Berufsleben einsteigen und nie eine Hochschulausbildung absolviert haben. Da das Bildungsministerium nicht über Hochschulunterlagen verfügt, die als Grundlage für eine Gegenüberprüfung dienen könnten, ist es wahrscheinlicher, dass falsche Bewerbungen erfolgreich sind. Anschließend füllen die Betrüger staatliche Studienbeihilfeanträge aus und reichen Bewerbungen für die Zulassung zu Universitäten und Community Colleges ein.
Sobald der falsche Student zugelassen ist, zahlt das Stipendium zunächst die Studiengebühren und die damit verbundenen Gebühren und der Restbetrag wird auf ein Bankkonto überwiesen, das von der Betrügerbande kontrolliert wird. Das Justizministerium sagte, dass einige US-Bürger auch als „Fondsvermittler“ fungierten, um bei der Abwicklung des gestohlenen Geldflusses zu helfen.
Mit der Entwicklung der Technologie der künstlichen Intelligenz werden solche betrügerischen Aktivitäten immer mehr verborgen. Das Justizministerium geht davon aus, dass dieses kriminelle Muster seit mindestens 2021 existiert und die Popularität von KI-Tools die Effizienz und Verschleierung von Betrug deutlich verbessert hat. Die Staatsanwälte wiesen darauf hin, dass die in Kenia abgeschlossene Beschlagnahme von Kryptowährungen auch der erste ähnliche Fall der internationalen Vermögensbeschlagnahme im Land sei.
In vielen Fällen entdecken Opfer von Identitätsdiebstahl das Problem Jahre später. Wenn die Regierung damit beginnt, Studienkredite zu beantragen, die ihnen nicht gehören, ist die Kreditwürdigkeit einer Person möglicherweise bereits beschädigt. Beamte der Strafverfolgungsbehörden sagen, dass das Bildungsministerium zwar in der Lage sei, den Opfern bei der Bewältigung von Folgeproblemen zu helfen, der gesamte Prozess jedoch niemals einem unschuldigen Bürger passieren dürfe.
Angesichts der steigenden Betrugsrisiken hat das US-Bildungsministerium dieses Jahr einen neuen Mechanismus zur Identitätsüberprüfung eingeführt. Antragsteller müssen ihren amtlichen Ausweis in Echtzeit einer Kamera vorzeigen, die von einem automatisierten System überprüft wird. Das System erstellt für jeden Bewerber eine Risikoeinstufung und Anträge, bei denen ein hohes Risiko besteht, werden direkt abgelehnt.
Die US-Regierung ist davon überzeugt, dass eine automatisierte Überprüfung zur Betrugsbekämpfung beitragen kann, ohne dass große Mengen an Arbeitskräften erforderlich sind. Allerdings hat das neue System auch einige Kontroversen ausgelöst. Im Laufe des Sommers bestätigte das Bildungsministerium, dass einige Antragsformulare aufgrund eines technischen Fehlers die Ergebnisse der Risikobewertung nicht korrekt anhängen konnten, und die Anträge wurden anschließend erneut bearbeitet.
Befürworter im Bildungsbereich befürchten, dass die automatische Überprüfung echten Studenten, insbesondere Bewerbern aus Familien mit niedrigem Einkommen, versehentlich schaden könnte. Einigen Studenten fehlen möglicherweise gängige Ausweisdokumente wie Führerscheine. Eine falsche Kennzeichnung erfordert nicht nur eine zusätzliche Überprüfung, sondern kann auch zu Verzögerungen bei der Auszahlung der finanziellen Unterstützung führen. Menschen im Bildungssektor fordern Hochschulen und Universitäten auf, wachsam zu bleiben und ein Gleichgewicht zwischen Betrugsbekämpfung und dem Schutz der Rechte echter Studierender zu finden.
Die US-Regierung hat keine konkreten Zahlen dazu veröffentlicht, wie hoch die Rate an Justizirrtümern ist. Der Verantwortliche des betreffenden Projekts sagte, dass es immer noch unmöglich sei, die Anzahl der Personen zu beziffern, die sich in Zukunft einer Offline-Identitätsprüfung unterziehen müssen, hofft jedoch, dass Hochschulen und Universitäten weiterhin auf die echten Studenten achten können, die vom System falsch identifiziert wurden, um zu verhindern, dass sie aufgrund technischer Probleme die Bildungsfinanzierungsmöglichkeiten verlieren, die sie verdienen.
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