Zusammenfassung:
Ein hochkarätiger Finanzbetrugsfall mithilfe künstlicher Intelligenz hat kürzlich die europäische Bankenbranche schockiert. Fideuram, eine bekannte italienische Privatbank, überwies aufgrund eines gut geplanten KI-Sprachbetrugs insgesamt 95 Millionen Euro an kriminelle Banden. Obwohl der Großteil des Geldes durch die Zusammenarbeit von Strafverfolgungsbehörden und Banken in vielen Ländern eingezogen werden konnte, fehlen immer noch rund 36 Millionen Euro.
Fideuram ist der Private-Banking-Zweig von Intesa Sanpaolo, einer der größten Bankengruppen Italiens. Das Unternehmen erbringt hauptsächlich Vermögensverwaltungsdienstleistungen für vermögende Kunden. Offengelegten Informationen zufolge begann dieser Betrug erstmals im Februar 2026.
Damals erhielt der damalige Fideuram-Vorsitzende Paolo Molesini eine WhatsApp-Nachricht, die offenbar vom CEO von Intesa Sanpaolo, Carlo Messina, stammte. Der Inhalt der Nachricht forderte ihn auf, bei der Abwicklung einer dringenden Auslandstransaktion mitzuhelfen.
Kurz nach Erhalt der Nachricht erhielt Molesini einen weiteren Anruf. Der Anrufer gab an, Senior Partner einer bekannten Anwaltskanzlei zu sein und bestätigte zudem die Echtheit der entsprechenden Transaktionsvereinbarungen.
Eine Untersuchung ergab jedoch, dass es sich bei der Person am anderen Ende des Anrufs nicht um einen Anwalt handelte.
Informierte Quellen enthüllten, dass die kriminelle Bande mithilfe künstlicher Intelligenz die Stimme des Anwalts kopierte, sodass sie kaum von seiner eigenen zu unterscheiden war. Durch die Fälschung hochrangiger Anweisungen und Empfehlungen von Rechtsexperten gelang es Betrügern, eine höchst glaubwürdige Täuschungskette aufzubauen.
Um die Authentizität weiter zu erhöhen, schickte die Betrügerbande außerdem 11 Dokumente an Molesini, darunter Vertraulichkeitsvereinbarungen und sogenannte Autorisierungsdokumente mit Messinas Unterschrift.
Nach kontinuierlichen, mehrfachen Informationsüberprüfungen glaubte Molesini schließlich, dass die Transaktion echt war und bat die Finanzabteilung, den Geldtransfer zu veranlassen.
Anschließend überwies Fideuram insgesamt 95 Millionen Euro auf mehrere Auslandskonten, die hauptsächlich auf relevante Konten in China und Hongkong flossen.
Das interne Team der Bank entdeckte jedoch später Auffälligkeiten bei den relevanten Transaktionen und leitete umgehend Ermittlungsverfahren ein. Gleichzeitig kontaktierte Fideuram umgehend die Bank, die die Gelder erhalten hatte, sowie die zuständigen Strafverfolgungsbehörden und forderte, den Geldfluss einzufrieren.
Mit der Unterstützung relevanter Institutionen in Italien, Portugal und China gelang es der Bank schließlich, rund 53 Millionen Euro an Geldern zurückzugewinnen.
Nach komplizierten grenzüberschreitenden Kontoüberweisungen verschwanden die verbleibenden Mittel jedoch nach und nach. Die Ermittler gehen davon aus, dass der Rest der Gelder schließlich in Kryptowährung umgewandelt wurde, was die Rückverfolgungsbemühungen weiter erschwert.
Derzeit haben italienische Staatsanwälte Ermittlungen gegen einen außerhalb Europas lebenden ausländischen Staatsbürger wegen des Verdachts des Computerbetrugs eingeleitet. Bisher wurden jedoch keine Mitglieder des Fideuram-Managements als Ziel der Ermittlungen genannt.
Es ist erwähnenswert, dass Molesini im März dieses Jahres als Vorsitzender von Fideuram zurückgetreten ist. Als Begründung führte er damals lediglich persönliche Gründe an, weitere Erläuterungen zu den Hintergründen seines Rücktritts gab die Bank nicht ab.
Analysten glauben, dass dieser Fall zeigt, dass die Technologie der künstlichen Intelligenz zunehmend für High-End-Social-Engineering-Angriffe eingesetzt wird. In der Vergangenheit setzten Betrüger zur Täuschung vor allem auf gefälschte E-Mails und Textnachrichten. Mithilfe von Voice-Cloning, Deep Forgery und generativen KI-Tools ist es ihnen nun gelungen, die wahren Identitäten von Unternehmensleitern, Anwälten und anderen Schlüsselpersonen nachzuahmen.
Tatsächlich tauchen in Italien ähnliche Fälle auf. Erst letztes Jahr imitierte eine Betrügerbande mithilfe von KI-Technologie die Stimme eines italienischen Regierungsministers und brachte den bekannten Unternehmer Massimo Moratti erfolgreich dazu, fast eine Million Euro auf ein Auslandskonto zu überweisen. Obwohl die Gelder schließlich wiedererlangt wurden, hat der Vorfall die tatsächliche Bedrohung durch Betrug mit künstlicher Intelligenz deutlich gemacht.
Branchenexperten warnen davor, dass traditionelle Finanzverifizierungsmechanismen, die zur Bestätigung der Identität ausschließlich auf Telefonanrufen basieren, mit der Weiterentwicklung der Spracherzeugungstechnologie an Zuverlässigkeit verlieren. In Zukunft müssen Finanzinstitute und große Unternehmen möglicherweise strengere Mehrfachverifizierungssysteme einrichten, um neue Risiken durch Deep-Forgery-Technologie zu verhindern.
Dieser 95-Millionen-Euro-Betrugsfall hat sich auch zu einem der größten bekannten KI-Sprachbetrugsfälle entwickelt. Es unterstreicht einmal mehr, dass künstliche Intelligenz zwar einen enormen kommerziellen Wert schafft, aber auch beispiellose neue Werkzeuge für die Cyberkriminalität bereitstellt.
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