Die politischen Entscheidungsträger der Europäischen Union haben am Mittwoch eine vorläufige Einigung über Teile eines umfassenden Regulierungspakets zur Bekämpfung der Geldwäsche erzielt, das alle Kryptowährungsunternehmen zu einer Due-Diligence-Prüfung ihrer Kunden zwingen würde. Die Anti-Geldwäsche-Verordnungen (Anti-Money Laundering Regulations, AMLR) sind eine umfassende Maßnahme zur Bekämpfung von Sanktionshinterziehung und Geldwäsche. Dazu gehört die Schaffung eines einheitlichen Regelwerks und die Einrichtung einer Regulierungsbehörde, die auch für die Kryptowährungsbranche zuständig sein wird.
Das Europäische Parlament und der Rat – in dem die Finanzminister der 27 Mitgliedsstaaten der Union zusammenkommen – haben sich darauf geeinigt, eine Reihe von Maßnahmen zu ergreifen, darunter die Verpflichtung von Kryptowährungsunternehmen, „bei der Durchführung von Transaktionen im Wert von 1.000 € (1.090 $) oder mehr Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden umzusetzen“.
In der Ankündigung vom Mittwoch heißt es, dass die Vereinbarung auch Maßnahmen zur Reduzierung der mit selbst gehosteten Wallet-Transaktionen verbundenen Risiken hinzufügt.
Während die EU letztes Jahr bahnbrechende Vorschriften für Märkte für Krypto-Assets (MiCA) formulierte, schloss sie auch spezifische Anti-Geldwäsche-Kontrollen für Kryptowährungs-Geldtransfers ab. Im Dezember einigten sich das Europäische Parlament und der Rat auf die Einrichtung einer Aufsichtsbehörde zur Bekämpfung der Geldwäsche. Die Einigung vom Mittwoch betrifft insbesondere die sechste EU-Geldwäscherichtlinie und das Regelwerk, das Teil der Geldwäschebekämpfungsvorschriften ist.
Angesichts der US-Sanktionen gegen das Kryptowährungs-Anonymisierungstool TornadoCash und der Befürchtungen, dass Kryptowährungen zur Umgehung der Sanktionen Russlands und sogar der Hamas genutzt werden, dürfte das Paket auf seinem Weg durch den komplexen Gesetzgebungsprozess der EU härter werden. Letztes Jahr versicherte ein Gesetzgeber, der die Diskussionen über das Paket im Parlament leitete, dass die Maßnahmen nicht darauf abzielen würden, datenschutzfreundliche Kryptowährungen zu verbieten.
Der Branchenverband EU CryptoInitiative forderte den Gesetzgeber im Mai 2023 auf, die geplanten Beschränkungen für Datenschutztools aufzuheben und, falls dies nicht gelingt, „eine klare Abgrenzung zwischen verbotenen anonymen Hochrisikokonten und anonymen Hochrisikotools“ vorzunehmen.
„Dieses Abkommen ist ein wichtiger Bestandteil des neuen Anti-Geldwäsche-Systems der EU. Es wird die Art und Weise verbessern, wie die Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in den Ländern organisiert sind und zusammenarbeiten. Dadurch wird sichergestellt, dass Betrüger, organisierte Kriminalität und Terroristen keinen Spielraum haben, ihre Gewinne über das Finanzsystem zu legitimieren“, sagte der belgische Finanzminister Vincent van Petegem in einer Pressemitteilung.